2. 자산배분

상관계수 = 1 : 두 자산의 오르고 내림이 같이 가는 경우
상관계수 = -1 : 두 자산의 오르고 내림이 반대로 가는 경우
상관계수 = 0: 관계 없음
ex) 금-은: 0.8
국내주식-회사채: -0.57, 코스피 하락 시기에 기업 회사채 가치 상승, 국내 주식과 채권을 가지고 있으면 자산배분 효과를 낼 수 있다
한국부동산-미국주식: -0.39, 자산이 한국부동산에 몰려있다면 미국주식을함으로써 자산분배 효과를 기대할 수 있다
국내주식-달러: -0.55, 상관관계가 아주큼, 코스피가 급격히 떨어지면 달러가 급등, 주식이 떨어졌을 때 오른 달러를 원화로 바꿔 떨어진 주식을 산다
> 포트폴리오는 상관계수가 -1 관계인걸로 짜면 좋다

포트폴리오 종류
1. 주식6:채권4: 개인투자자들이 많이 선택한 가장 쉬운 포트폴리오
2. 현금100, 주식0 또는 현금0, 주식100: 주식 가지고 있다가 폭락후 주식을 사러 들어옴, 주식을 가지고 있지 않은 시기에 주식이 상승하는 리스크가 있기 때문에 비추천
3. 영구 포트폴리오: 주식, 채권, 금, 달러 25%씩
4. 올웨더 포트폴리오: 장기채권, 중기채권, 주식, 원자재, 금이 일정비율로, 가장 유명하고 검증된 대가의 포트폴리오
5. 박곰희 포트폴리오: 안전자산 60%, 투자 자산 20%, 배당 자산 15%
ex) 현금 자산: 현금 5%
안전 자산: 금 20%, 달러 10%, 채권 30%
배당 자산: 배당주 10%, 리츠 5%
투자자산: 국내 주식 10%,해외주식 10%
6. 국민연금 포트폴리오
전문가들의 의견이 반영된 포트폴리오

계좌준비
계좌 6개 & 자산군 6개
CMA: 현금 보관용
위탁계좌: 주식 투자용
연금저축: 노후 준비용
isa: 자산 분배용
irp: 노후 준비용
금현물: 금 투자용

박곰희 tv를 보고 작성했습니다.